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多家分行曝风险事件
事实上，今年上半年，南京银行并不太平。除了白下高新产业园区支行牵扯入千万诉讼案，苏州分行、南通分行也因信贷资产非真实转移、以贷转存虚增保证金存款等原因遭罚。
北京商报记者从银监会查询到，今年3月21日，南京银行苏州分行因信贷资产非真实转移、以贷转存虚增保证金存款，被银监会苏州监管分局罚款55万元。3月30日，南京银行南通分行涉及票据违规登榜，其违规案由为“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现”和“逆程序办理票据转贴现业务，严重违反审慎经营规则”而被处罚。6月30日，江苏银监局发布苏银监罚决字（2017）7号行政处罚决定书，对南京银行的相关违规行为进行处罚。行政处罚决定书显示，南京银行因独立董事任职时间超过监管规定，被罚款25万元。
对于分行被罚，南京银行方面表示，已按照监管要求积极整改，将进一步着力提升管理和经营水平，提供更好的金融服务。
此外，今年上半年，南京银行还被媒体曝出陷二手房骗案风波。今年4月消息称，在尚未审批贷款的情况下，南京银行软件大道支行信贷经理将已经办理过户却并未完成交易的二手房产权证擅自交出，造成房主“房钱两空”。不过，对于该案件，南京银行方面称，据了解，卖房人已向公安机关报案，公安机关已针对买房人及中介机构相关人员予以立案，并正在办理过程中，此案不涉及南京银行和南京银行员工，且不存在此前个别报道中所述情形。
在分析人士看来，南京银行屡次曝出风险事件，折射出其因激进扩张带来的风控问题。
上市十年，南京银行的资产扩张十多倍。南京银行官网资料显示，十年来，资本净额由上市前的32.95亿元增至869.02亿元。截至2016年末，南京银行注册资本已由上市前的12.07亿元增至60.59亿元；员工总数由上市前的1530人增至近8000人；公司总资产由上市前的579.87亿元增至10639亿元，成功跨入万亿元资产规模银行行列。
“萝卜快了不洗泥”，在王剑辉看来，企业快速扩张期间，一般风控很难跟上。他指出，规模扩张一般都是从业务部门开始，业务快速增加，导致业务人员良莠不齐，或者出现了更多业务类型，很难满足监管需求。一些机构如果只重业务，不重内控的话，这种现象肯定会更加严重，这是行业普遍现象。对于银行来说，在做大业务、占领市场份额的愿望驱动之下，使得原先并不具备大规模扩张基础的银行也会尝试扩张，埋下了很多风险隐患。
李虹含也直言，南京银行出现风险的主要原因是业务扩张的过程中出现过于激进的情况。南京银行在业务人员的管理和培训上都需要加强。南京银行在管理上确实存在一些漏洞，需要采取措施进行改进。
在谈及银行对于分行的管控举措时，李虹含还介绍，银行对于分行的管控举措主要有三方面，包括加强自查自纠和自我审计，在银监会三套利等监管文件之后，银行一般都会先进行一轮自查自纠，然后再迎接监管部门的检查。其次是互查，包括总行对于分行的检查以及分行之间的互查。第三个是员工异常行为的排查，每年甚至每个季度都会签订员工日常行为排查的责任书。 共3页 上一页 [1] [2] [3] 下一页 南京银行旧案再起波澜 遭柯菲平公司起诉索赔3000万 南京银行陷二手房骗案风波 受害业主房钱两空 频现违规 南京银行旗下基金子公司遭罚 南京银行评级再遭降 国际机构唱衰银行业？ 南京银行理财产品致投资者惨亏 副行长涉诈骗4400万 搜索更多: 南京银行 |
