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福州5月5日电，近年来，金融、公安等部门不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度，但“新华视点”记者近日调查发现，此类违法交易仍然活跃，银行卡“四件套”上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……这些被买卖的账户被犯罪分子用来实施网络赌博、洗钱、电信诈骗。
银行卡、支付账户形成地下“黑市”，一套银行卡能卖上千元
2018年底，福建安溪警方在查获一起网络赌博案件时，发现有人大量使用银行卡帮助犯罪团伙洗钱。安溪县公安局合成作战中心民警黄东宇介绍：“近百万元赌资先后经过五六次大规模转账，通过四五十张银行卡‘洗白’。”
记者发现，网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙除了大量使用个人银行卡转移赃款，还频繁交替使用第三方支付账户、单位银行账户。
福州警方近日查办的一起诈骗案中，诈骗分子利用多个平台腾挪资金：90余万元的诈骗款，由受害方账户转入诈骗团伙控制的1个单位银行账户后，被分散转入3个个人银行账户，之后又被分成79笔转到17个支付宝账户，再经过多次个人银行账户之间的流转，最终汇入由31个银行账户组成的资金池。
犯罪团伙手里大量的银行账户从何而来？
办案民警介绍，这些个人银行账户多是进城务工人员、偏远地区人员、无业人员、在校大学生等在银行开卡后出售的。泉州晋江法院审理的一起诈骗案中，有2.3万元诈骗款被转入在校大学生韩某的一张信用卡。后经查实，同为在校大学生的胡某此前以每套250元的价格收购韩某4套信用卡“四件套”，其中3张卡多次倒卖后流入这起诈骗案犯罪团伙手中。
泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说：“现在银行开户很方便，而单套银行卡‘黑市’一手价少则数百元，多则上千元，吸引了一些贪图利益的人。此外，有些不法分子以淘宝店刷流水或做生意转账等为由，忽悠一些群众出卖自己的账户。”
记者在网上搜索“长期收购银行卡”等关键词，显示大量QQ号、微信号等联系方式。多位卖家称，包含高仿身份证或身份证复印件、银行卡号、网银U盾、手机号码在内的“四件套”单价近千元，如包含身份证原件约3000元。
违法交易新特点：买卖第三方支付账户、单位银行账户多发
除了银行卡，警方表示，近来，买卖第三方支付账户和对公银行账户多发。
记者暗访发现，在网络上可轻易购买到微信、支付宝等第三方支付账户。记者与卖家“水中月”加为QQ好友，“水中月”表示其手中的微信账号分为200元、300元、400元三个等级，200元的账号已注册半年，每年的交易限额为8万元，需自己绑定银行卡；400元的账号注册约两年，每年的交易限额为20万元，已实名绑定了银行卡。
一番讨价还价后，记者以150元的价格购得一个名为“。”的初级微信号。卖家按照约定发来该微信号的实名注册人姓名“张某某”以及身份证号的后四位。记者选择“邀请好友辅助验证”方式，成功在手机登录。 共2页 [1] [2] 下一页 搜索更多: |
