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原来,外卖兴起和人口结构有关

  他通过大量的统计发现,在美国的人口结构里,46岁是平均家庭消费的最高点。这或许就意味着我们只需要将移民计算在内的出生指数,向前推进46 年,就可以看一看美国普通家庭可预测的支出顶峰。

  在此之前,我们不妨先来回顾一下婴儿潮一代出生的走势情况:始于1934年,1937年人口出生速度开始加快,1961年达到顶峰。

  而按照46岁为家庭消费最高支出点计算,支出峰值应该晚于出生峰值46年,所以从1983年到2007年会出现较强的经济繁荣现象。

  得出该假设之后,哈瑞·丹特就去查了道琼斯指数,结果发现,得出的数据和预测结果惊人得相似。

  所以说,某件事看上去和我们是不相关的,但整体上它可能会有出乎意料的相关性。

  这里其实还有非常多的细分领域,如果再去看全世界各个不同国家的经济数据,研究他们的人口结构、生育率、结婚率和离婚率,你会发现它跟你生命中的很多事情都是连在一起的。

  就好像奥本海姆的《信号与系统》中讲到的“傅里叶变换”。

  “傅里叶变换”的意思是任何一个波可以分解为不同周期函数的叠加,那生命里面一定会有一些小周期在影响你的人生,但是大的周期是什么?我们要去找到那些大的信号。

  今天美团外卖和饿了么壮大了,所以很多人去解释“外卖为什么能在中国起来”。它有很多原因,比如小额支付兴起、手机渗透率提高、微信红包进一步推进等等,但归根结底,讲的都是科技结构对我们人类的影响。

  那你有没有想过,人口和社会结构对我们的影响呢?可以回归到一个问题:如果今天没有科技的发展,没有手机、红包、小额支付等等,还会有外卖吗?我们把这个问题推演到一些更发达的国家,去看看那些国家是不是经历了同样的历程。

  以日本为例(因为日本数据非常完整,而且时间足够长)。

  上图是从1963年到2007年,日本跟餐饮相关的所有细分类目的增长情况。有两条线增长非常迅速,在1963年到1990年这段时间里,分别增长了14倍和12倍。

  这两条线一个是Cooked food ,就是今天日本所讲的便当文化,还有一个是Meals outside the home,就是去饭店吃的餐饮。

  所以说,在没有智能手机的年代中,日本的餐饮消费增长最快的两个类目竟然是外卖和外出就餐。

  这是什么原因?因为科技结构吗?还是外卖的递送员起来了?我们可以回过头来看从1963年到1990年,日本的社会结构发生了什么变化。

  根据图中数据,从1970年到1990年的这20年时间里面,日本独居和二人居的家庭比例累计上升了9.8%。

  所以你会突然意识到,今天你为什么会点外卖?因为你只有一个人,或者你和你的女朋友或者妻子两个人。其实有家庭的都知道,当你有一个孩子或者老人的时候是不太愿意点外卖的。

  很多时候我们看上去好像是科技带来的革命,它其实是社会结构的变迁对我们潜移默化的影响,是和单身潮、离婚率一起成长的。

  因为单身家庭和丁克家庭的比例快速扩大,挤压出了一种基于外卖和外出就餐的需求,这种需求在日本的20年的时间里,涨了整整14倍和12倍,而在同一个时间周期里,整个日本的消费指数大概只增长了7倍出头。

  所以很多时候做投资,会想科技带来了什么样的革命,但其实我们应该回到信号端去思考,人口结构在发生什么样的变化?社会结构又带来哪些改变?单身的人变得越来越多,这意味着什么?真正的信号是什么?答案都在信号里。

  如何应对高流动性的噪声世界

  这里又出现了一个问题:在这个人口结构和社会结构驱动的社会里,我们该怎么去利用它们?信号与噪声的理论究竟是什么?

  我在想自己一定不是第一个去找这些东西的人,这个世界里一定有人在用信号与噪声的理论去思考,包括很多优秀的产品经理或者企业家,也在用这个方法去打造产品和商业模式。

  于是我试图在经济学领域里去找一些支撑点和融合点,最终找到了一个人,叫Fischer 。

  Fischer是华尔街的传奇人物,著名的布莱克-肖尔斯期权定价模型提出者,他去世一年后,诺贝尔将经济学奖颁给了他的两个模型参与者。

  在他的一生写了很多关于定价和定量的方法,而这些方法是整个现代金融学的基础。

  通过这个基础,他在1986年的时候发了一篇PAPER:NOISE,他用了整整8页的篇幅叙述什么是金融领域的噪声。

  他在论文中写到,价值投资者不能在很短的时间里去证明能力,是因为这个世界有很多噪声,这些噪声催促了一些所谓的噪声交易者,而这些交易者因为是围绕着噪声在做交易,最终他们的交易行为本身也变成了一种噪声,这种噪声进一步去影响了更多的噪声交易者。

  于是,这个社会就变成了价值交易者和噪声交易者的对抗。

  大多数时候,噪声交易者的数量都会远远大于价值交易者,因此股价会在短时间内快速地波动,而波动的方向往往和价值交易者完全相反。

  在这篇PAPER的最后,Fischer 问了一个问题:那这些噪声交易者是不是没有价值呢?他的答案:不是的。

  正是因为这些噪声交易者为整个市场提供了流动性,才让市场能够长期得发展下去。试想一下,如果每个人都是价值交易者,那谁来卖呢?所有人都在卖的时候又谁来买呢?

  所以在生活里,不要去担心这些噪声,也不要担心听到类似这样的话:“你的竞争对手三个月就融了一次资;或者当你还没有想明白的时候,你发现他一年又融了三次资了。”

  这个世界上有太多太多的噪声,它在你的生活中、事业里,以及每天的人际关系里,但是希望你最后不要被它们改变,因为它们只是噪声。

  通过follow Fischer的理论就会发现,一个系统里的流动性变得越强,这个系统的噪声也会变得越多。

  反观每一次科技革命,其实都是把这个世界的流动性往更强的地方推了一把。过去我们认为工业革命已经带来了流动性的增加,后来发现,与信息革命相比,它根本就不算什么。

  而当我们认为,当下信息和资产的流动效率已经非常高的时候,突然有一天区块链技术出现了,你会发现过去的流动性根本就不算什么。今后,你甚至可以把任何一个你过去根本不敢想的东西,变成可流动性资产。

  那在这个噪声变的越来越多的时代里,我们怎么做投资和创业?以这些年对信号与噪声的理解和研究,有三点和大家分享:

  第一,保持开放。

  这个时代,你一定要对世界的变化保持敏感。因为当噪声越来越多的时候,可能需要更敏感的雷达才能捕捉到那些信号。所以你们会发现锅盖(接收器)变得越来越平,直径也越来越大,因为这样它才能捕捉到更微小的变化。

  所以首先,所有人无论今天处在什么样的位置,都需要保持开放。

  第二,长期觉知。

  信号从来都不是某天突然到你的门口。就像开头中我室友的例子一样,那个女生虽然是他这一生最重要的信号,但在前几次的信号传达中却出现了问题,他没有从一开始就意识到一个真实的信号,相反你可能觉得你旁边的这个损友是你人生中重要的朋友,直到有一天毕业了,这个损友不在了,干扰的噪声才被处理掉。

  所以在人生中,你必须保持长期的觉知,因为只有长期对信号的观察和理解,才可能在某一天捕捉到那个真正属于你的信号。

  第三,发现变化。

  因为在任何一个单点上面,噪声都是随机和不同的,但是当扩大到一个足够长的时间轴里,噪声是均匀和归零的。所以,只有去发现那些变化,才可能找到人生中最重要的信号。

  这些年,我十分受益于这套研究方法,希望这套研究方法也同样能帮助大家在这个高流动性的、充满噪声的世界里,成为一个优秀的滤波器,屏蔽生活中的噪声,找到你生命中的信号。

  最后的最后,就像我们讲的,思考事物本质,回到朴实的生活里面。

  (来源:42章经 张津剑)

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