扬州两超市买万元购物卡竟可“隐名”

扬州两超市买万元购物卡竟可“隐名” http://www.redsh.com 2012-01-05 红商网发布稿件

　　记者：办2万。

　　工作人员甲：办2万，单位要转账，个人不需要。

　　记者：现金或者刷卡可以吗?

　　工作人员甲：不行的。

　　记者：那办2万元的卡需要其他的手续吗?

　　工作人员甲：不需要。

　　这时，一位胸前挂着工作牌的工作人员插话，以下是记者与其(以下简称“工作人员乙”)的对话：

　　工作人员乙：付现金我可以帮你操作(变通)，开单位抬头，200元返点;刷卡的话只能开“顾客”，而且没有200元的返点。

　　记者：我是公司，要开公司名称才行。

　　工作人员乙：开顾客报账没事的，有的单位(说出三四家，有机关单位，也有国企)全部开“顾客”的，实在不行再给你开个清单，清单上写公司抬头。为什么说现金可以，因为我这边有现金(说着就从抽屉里拿出面值不等的一沓现金)刚好要买，你先买我接着卖，分几趟买，否则不会同意(指的是之前那办卡女工作人员)办理的。国家规定也出来了，需要实名制，因为这个我们也损失不少销售额。

　　记者：用现金买2万元，开单位抬头，还要其他的手续吗?

　　工作人员乙：其他的就不要了。

　　随后，记者以回公司再请示老总为由离开，离开前工作人员乙给了记者一张名片，名片上写着其身份为团购经理。

　　大润发邗江店

　　按办卡规定执行

　　在大润发邗江店，记者来到办卡处时，刚好看见一名女顾客正在办理2万元的卡。这2万元卡是3家单位的，而且都带了相关手续，工作人员一一将办卡单位名称等信息输入电脑。

　　随后，记者向办卡人员咨询，对方表示，单位一次性购卡金额5000元以上不要用现金，需要转账，个人1万元，需要实名登记。当记者提出公司购买开顾客名称时，对方表示这就是个人办卡，按照个人办卡规定执行，任何一种办卡都没有扣点。

　　【相关链接】

　　购卡万元以上需实名

　　去年5月，人民银行、监察部、财政部、商务部、税务总局、工商总局、预防腐败局《关于规范商业预付卡管理的意见》经国务院同意后转发。

　　“意见”提出：一是建立商业预付卡购卡实名登记制度。对于购买记名商业预付卡和一次性购买1万元(含)以上不记名商业预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是实施商业预付卡非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡金额达5万元(含)以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金;使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是实行商业预付卡限额发行制度。不记名商业预付卡面值不超过1000元，记名商业预付卡面值不超过5000元。

　　【延伸阅读】

　　购物卡20年“禁”程

　　1991年,国务院办公厅发布了《关于禁止发放使用各种代币购物券的通知》，要求“已发放尚未使用的购物券，一律停止使用，由发放单位立即收回销毁”。

　　1995年,《中国人民银行法》规定：任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。若发现这些违法行为，将处二十万元以下罚款。

　　1998年12月，国务院纠风办公室紧急通知：禁止印刷、发售、购买和使用各种代币购物卡。

　　2000年，《人民币管理条例》：各类购物券、代币券等都是违法行为。

　　2001年1月，《关于严禁发放使用各种代币券、卡的通知》再次重申禁令，并要求已经发放购物卡的单位必须在2001年2月28日前妥善处理。

　　2005年6月，央行曾发布《支付清算组织管理办法》(征求意见稿)，但一直未能正式出台，包括第三方支付、虚拟货币在内的新兴支付手段都处于监管灰色地带。

　　2011年4月，国务院廉政工作会议明确提出，要重点整治查处收送礼金问题，对收送各类有价证券、支付凭证和商业预付卡的，以收送同等数额的现金处理。

　　2011年5月，国务院转发人民银行、监察部等七部门联合下发的《关于规范商业预付卡管理的意见》，要求建立商业预付卡购卡实名登记制度。

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