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伍兴龙分析说，参赌人员通过第三方支付公司提供的支付关口将资金汇至第三方支付平台上的网络账户，经第三方支付平台通知赌博网站管理人员审核后，参赌人员获得对等的投注筹码和赌博网址、登陆账户和密码等,即可以下注赌博。赌博完成后，参赌人员可提出申请退出赌博网站，经第三方支付平台通知赌博网站管理人员审核后,参赌人员可将自己剩余(或赚取)的赌博筹码按照比例兑换成人民币并汇回自己账户。
网络赌博通过第三方支付进行资金清算的流程来整套流程，与网民利用第三方支付工具在网上购物，进行的付款和退货收款程序无异。
一名从事支付行业的人士告诉网易财经，支付宝可以通过技术手段侦查资金的流向。
2015年底，中国人民银行制定了《非银行支付机构网络支付业务管理办法》，第十七条明确指出，支付机构应当根据客户风险评级、交易验证方式、交易渠道、交易终端或接口类型、交易类型、交易金额、交易时间、商户类别等因素，建立交易风险管理制度和交易监测系统，对疑似欺诈、套现、洗钱、非法融资、恐怖融资等交易，及时采取调查核实、延迟结算、终止服务等措施。
在《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中也规定，支付机构应当勤勉尽责，建立健全客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
不过，许剑卓表示在查办网络赌博案件中，除了由于很多网站的高层人员都在国外抓捕困难外，对于帮助赌博网站推广和资金流转的搜索引擎公司、第三方支付公司的查办的法律界定也是一个难题。他同时透露，近期最高人民法院、最高人民检察院、公安部将出台《关于办理网络犯罪适用法律若干问题的意见》，对帮助赌博网站推广和资金流转的公司如何处理进行专门规定。
对于此事，蚂蚁金服今日回应网易财经表示，首先，支付宝官方肯定不支持任何的网络赌博、色情网站。其次，对于商家账户、用户个人账户涉嫌网络赌博的风险，支付宝一直有大数据智能预防和监测管理。“我们对网络赌博的资金流向、账户特点有沉淀研究，并且据此搭建了专门的数据监测模型，比如根据资金流动频次、金额、关系去监测。一旦账户触发模型所锁定的特点，我们就会发现这些账户并进行核实。同时，支付宝和公安部门进行联动，对于涉嫌赌博的案件，会移交给公安部门，并对账户进行永久冻结等处罚措施。”（来源：网易财经 马莉） 共2页 上一页 [1] [2] 便利店营销迎新变革 7-11上线支付宝电子印花卡 支付宝口碑试水网红直播营销 支付宝口碑日交易笔数超1000万笔 商家超80万 支付宝尝鲜“直播＋电商” 新营销模式仍在探索期 支付宝试水“电子身份卡” 搜索更多: 支付宝 |
