|
8月24日，蚂蚁金服透露，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来，支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度。
邓建鹏认为，支付端的拦截主要是针对虚拟货币的场外交易。自去年9月4日央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》后，国内虚拟货币交易所基本被清退，多数交易所转战国外，场外交易也成为主要的法币交易通道。即由虚拟货币交易平台提供担保和撮合服务，交易双方通过支付宝、微信、银行卡等方式进行交易。
“两个支付机构掐断场外支付渠道，很容易给场外的违法违规交易造成障碍，一定程度上可以降低成交的可行性。但是否能彻底地阻断场外交易，就不好判断了，还要看其坚持的时间和最终效果。”邓建鹏告诉法治周末记者。
继腾讯、蚂蚁金服两大支付巨头掐断虚拟货币的场外支付渠道后，百度也加入了对币圈的全面封锁。记者注意到，往日热闹的币圈吧、数字货币吧、虚拟货币吧等贴吧被全部封禁，就连一些名不见经转的币项目贴吧也消失的无影无踪。
监管再加码
未来会更严
互联网巨头对虚拟货币杀伐决断的背后，是持续加码的监管政策。
8月22日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布通知，要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。
8月23日，江苏省金融办则全面梳理省内各类金融风险，向13个设区市政府分别发函，提示包括特定风险点在内的风险，督促逐一建档、逐项处置。虚拟货币、ICO、校园贷在整治范围之内。
8月24日下午，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，文件指出，近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
有媒体报道称，在历次监管虚拟货币的官方文件中，这是第一次出现公安部的身影，位列银保监会和中央网信办之后。这也是第一次在“虚拟货币”之外，点出有人以“区块链”的旗号来进行风险集资。
“所谓的区块链行业媒体、区块链融资项目等多为集资诈骗。据我们调研发现，披着“区块链”外衣行集资诈骗之实的项目比例能达80%以上。这种行为严重扰乱了金融秩序，侵害了中国公民的财产权益，因此公安部的介入非常有价值和意义。”邓建鹏说。
邓建鹏告诉法治周末记者，监管之所以在此时加码，是因为从去年9月4日以后，中国的ICO就渐渐沉寂下来，但从2018年1月以来，很多所谓的区块链项目纷纷迁至海外，针对中国公民进行募资，然后在海外发行ICO。这种情况愈演愈烈，导致监管层加码整治。
据接近国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士表示，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施，维护金融秩序和社会稳定。
具体而言，对124家服务器设在境外，但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施；加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置；从支付结算端入手持续加强清理整顿力度，要求第三方支付机构严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。
中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成近日表示，ICO的迅速发展引起了监管层的关注，用传统法律看，ICO具有众筹、募集资本的功能，放任发展不予以监管有较大的潜在风险。大量的没有前途的项目甚至本身就是欺骗，不仅让投资者承担巨大风险，也让真正区块链创业的团队颇多抱怨，实际上造成了劣币驱逐良币的不良后果。
“政府部门的大力监管对区块链行业是好事，通过治理ICO，驱逐数字劣币，可以让区块链发展的更加稳健。”盛松成预计，未来中国对ICO的项目监管还会更严。
法治周末记者 平影影 共2页 上一页 [1] [2] 游友链TFTC：用区块链技术颠覆旅游行业 阿里巴巴要做区块链：做基础设施 韩国：计划成立区块链法律协会，研究行业法律框架 天天区块链创投：共享经济 颠覆你我 资产透明再升级！民贷天下与祺鲲科技启动区块链技术战略合作 搜索更多: 区块链 |
